Nos clients témoignent : "Avuer nous a permis de mieux nous développer et d'apporter un meilleur service à nos clients"

Conseil en Gestion de Patrimoine

La société

Notre client est un conseil en gestion de patrimoine en forte croissance souhaitant investir dans des méthodes modernes et différentiantes de gestion du risque client.

Ils voulaient délivrer à leurs clients un service de contrôle et de suivi des performances, notamment la volatilité, beaucoup plus précis que les obligations légales l’imposaient à l'époque et surtout en temps réel.

Cependant notre client ne souhaitait pas alourdir son back-office déjà complexifié par la présence sur trois sites et souhaitait un outil permettant de gains de temps en plus des gains de qualité d'information.

Notre intervention

A notre arrivée, l'ensemble de l'historique de l'activité des clients était stocké dans une base de données ACCESS sur l'un des trois sites du client. Mais toutes les analyses étaient réalisées après extraction sur Excel.

Nous avons réalisé un développement spécifique permettant d'automatiser toutes les tâches de la profession :

• Récupération périodique de toutes les données statistiques et financières des instruments de placement depuis une société de notation connu de la place. Toutes ces informations sont directement accessibles dans l'outil.
• Gestion détaillé des portefeuilles avec saisies des opérations, création d'arbitrage, édition de situation à date, etc.
• Analyse détaillée d'un contrat (ou d'un groupe de contrat) en termes de risque et performance. Pour ce faire, la volatilité est systématiquement recalculée selon les données réelles puis comparée à un indice de référence, soit en tableau soit de façon graphique.
• Pour chaque contrat ou groupe de contrat, une SICAV virtuelle est calculée, permettant d'extraire de l'analyse performance/volatilité les mouvements d'entrées sorties demandées par le client, et offrant ainsi une visibilité unique sur la réalité du compromis risque/performance.
• Mise en place de procédures de contrôle interne permettant de s'assurer que tous les profils d'aversion au risque similaires ont un traitement similaire.
• Enfin, le module de GED permet d'archiver pour le compte du client tous les documents : comptes-rendus d'opération, documents fiscaux, etc...

Le résultat

• Chaque client bénéfice d'une qualité de traitement unique sur le marché : quelque soit le volume de son investissement, son portefeuille est géré comme si s'il était une SICAV, avec les mêmes puissants outils d'analyse du risque.
• Un extranet a été mis à la disposition des clients offrant un accès temps réels sur les situations de compte, les analyses et les documents liés.
• L'excellent niveau de traçabilité et de contrôle interne obtenu sans alourdir les procédures a permis à notre client de devenir Société de Gestion de Bourse dans des conditions optimales.
• Enfin, tout cela a été obtenu en allegeant la charge du back-office : il n'y a pas eu d'embauche malgré un niveau d'encours décuplé !...